Класс активов «Криптовалюты» появился относительно недавно - в 2009 году с изобретением Биткоина. На данный момент BTC является лидером рынка с капитализацией свыше 44% от объемов всего криптовалютного рынка. Остальные валюты можно разделить на два типа: это либо альткоины (их большинство), либо стейблкоины (монеты, которые привязаны к низковолатильным активам). О более детальной разнице между ними мы писали здесь.
Если говорить простым языком, то механизм заработка на криптобиржах такой же, как и везде: нужно поймать момент, чтобы купить активы дешево, а продать дорого. Однако существует ряд особенностей, которые делают инвестиции в крипту наиболее привлекательным видом вложений для заработка на ближайшие годы.
Рассмотрим каждую из этих особенностей
Высокая волатильность.
В марте 2020 года Биткоин стоил 3800 долларов США. В ноябре 2021 - более 68000. На момент написания статьи - 28962 доллара США. Волатильность альткоинов значительно выше. Изменение цены Биткоина на 10% - это изменение цены альткоинов на 15-30%.- Почему так происходит?
- Как это использовать?
Минимальная регуляция, возможность сохранения приватности
Формально на криптобиржах следует соблюдать те же правила AML и KYC, что и в традиционных финансовых учреждениях. В частности, об этом говорит и 5 директива ЕС, которая была принята в конце 2019 года. Но на практике даже на бирже Binance (№1 в мире) можно без верификации выводить до 0.06 BTC (около 2К долларов) в сутки. А на бирже MEXC без верификации можно выводить до 10 BTC (300К долларов по нынешнему курсу) в сутки.
Можете ли себе представить такое в банке или в традиционном брокере?
В условиях засилья AML/KYC, нарастания фискального давления, блокировок, санкций, и прочих элементов использования традиционной финансовой системы в политических целях, важность сохранения приватности сложно переоценить.
- Почему так происходит?
Устойчивость к цензуре
Если вы правильно храните свои криптоактивы, их никто и никогда не заблокирует. Во времена серьезнейших банковских санкций, это может стать серьезным подспорьем. Правда, ключевое слово тут - «правильно». Позже я расскажу, как не ошибиться с выбором стратегии сохранения криптовалютных активов.
Максимально высокая корреляция криптоактивов с Биткоином и между собой.
Как правило, если падает Биткоин - падает все. То же самое происходит и при его росте. Потому купить несколько разных монет в расчете на диверсификацию тут не выйдет, падать или расти тут будет все сразу. Диверсификация и управление рисками на крипторынке осуществляются по-другому. Это, скорее, недостаток, чем преимущество. Его надо просто понимать.
Высокая доходность как следствие высокой волатильности.
Понятие хорошей доходности на крипторынке сильно отличается от общепринятого. Например, 100% годовых на фонде - это однозначный успех. 100% годовых на крипте - очень средний результат.
К примеру, в 2020-2021 году крипторынок был на пике и заработки в 100% годовых были обыденностью. Для примера - результаты ряда активов за 2020 год:
- Почему так происходит?
Появление новых технологий и трендов, на которых первые участники увеличивают капитал
Новые проекты для капитализации появляются регулярно: в 2017 это были ICO , в 2019 - IEO, в 2020 - DeFi, в 2021 - NFT. Развитию криптовалютных проектов помогает отсутствие засилья регуляторов и немалое количество участников рынка.
- Как это использовать
Стратегия Биткоин другая: в случае с ним рекомендуется организовать безопасное хранение и не трогать купленные монеты несколько лет.
Что конкретно необходимо для входа на крипторынок, как распределяются криптоактивы по степени риска, как составить криптовалютный портфель - читайте в следующих статьях.
Статья не является призывом к действию и размещена исключительно в ознакомительных целях.
Подписывайся на наш телеграм-канал - и будь в курсе последних новостей