Многообещающее начало
Артур Хейс родился в 1985 году в Баффало, штат Нью-Йорк. Его отец и мать работали на производстве General Motors и обеспечили сыну достойное начальное образование. После окончания престижной школы, молодой человек поступил в Пенсильванский университет, где в 2008 году получил степень бакалавра экономики и финансов.
Перед Артуром открылось множество дорог. Он выбрал Гонконг и должность трейдера по синтетическим акциям в Deutsche Bank. Позже на талантливого финансиста обратили внимание в CitiGroup, где после перехода доверили ему должность трейдера ETF-предложений компании и биржевой арбитраж.
прим. ETF (exchange-traded fund) – это тип объединенной инвестиционной ценной бумаги, который работает так же, как взаимный фонд. ETF отслеживают определенный индекс, сектор, товар или другой актив, но, в отличие от взаимных фондов, ETF можно покупать или продавать на фондовой бирже так же, как и обычные акции.
Усердно работая и набираясь опыта, спустя 2 года в CitiGroup, Артур решил попробовать себя в “одиночном катании”.
В автобусе с рюкзаком полным наличных
Обратив внимание на быстрорастущий крипторынок, Артур Хейс вошел в него через арбитраж. Он покупал Bitcoin на одном рынке, а затем продавал его с премией на другом. Нашу статью про крипто арбитраж вы найдете здесь.
Все шло своим чередом пока в октябре 2013 года у нашего героя не возникли проблемы с доступом к токенам на Mt.Gox – токийской бирже, работающей с цифровыми валютами. Эта биржа помогала клиентам конвертировать свои сбережения в «фиатные деньги» – традиционные платежные средства, такие как доллар, евро, фунт или юань. В начале 2014 года Mt.Gox заявила, что хакеры украли из ее казны почти 500 миллионов долларов. В отличие от большинства других вкладчиков, Хейсу удалось вывести свои деньги и в процессе усвоить важный урок:
Позже, узнав от знакомых, что Bitcoin торгуется значительно выше на материковом Китае, Артур переводил криптомонеты на одну из китайских бирж, обменивал их на бумажные юани и возвращался домой.
Об этом времени Хейс вспоминал: “В течение нескольких дней, я физически пересекал границу на автобусе до Шэньчжэня, обедал и возвращался через границу с рюкзаком честно обмененных наличных”.
Примерный маршрут Артура Хейса их Гонконга в Шэньчжэнь и обратно.
Это был ловкий и прибыльный трюк. Но опасность при перевозке реальных денег через международные границы заставила его задуматься: почему бы не создать онлайн-биржу, где люди смогли бы безопасно получать прибыль от своих криптовложений?
На заре BitMEX
Создавая новую платформу, нужно было учесть не только большой скепсис криптосообщества, связанный с потенциальными проблемами в безопасности и бухучете будущей криптобиржи, но и улучшить техническую часть. Заботу над последним взяли на себя разрабочик Сэмюэль Рид и оксфордский ученый по компьютерным технологиям – Бен Дело. Первый специализировался на проектировании быстрых веб-приложений, а второй ранее разрабатывал торговые системы для JPMorgan Chase.
Артур Хейс, Сэм Рид и Бен Дело в Дублине, 2014 г
После 11 месяцев работы, в конце 2014-го, команда официально запустила BitMEX. Детище Артура, Сэма и Бена позволило работать со всеми производными Bitcoin. Bitmex быстро завоевала репутацию надежной биржи деривативов для розничных инвесторов и практически сразу стала главным конкурентом Binance. А бессрочные фьючерсы, представленные в 2016 году, стали самым популярным производным продуктом новоявленной криптобиржи.
Хороши ли печеньки на темной стороне, Артур?
Всё было хорошо, пока в июле 2019 года критик криптовалют Нуриэль Рубини не обрушился с критикой на BiMEX. По его словам, биржа занималась незаконной деятельностью, позволяя трейдерам брать слишком большие риски и торговать против других клиентов. Два дня спустя Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) начала расследование против BitMEX на предмет нарушений. А уже в начале октября 2020-го Хейсу и партнерам были предъявлены обвинения в нарушении закона о банковской тайне и заговоре с целью отмыванием денег через BitMEX.
По данным расследования, ввиду того, что биржа работала на рынке США с 2015 года, она должна была внедрить программу по борьбе с отмыванием денег AML (полн. anti-money laundering) и компонент KYC (полн. know your customer) – знай своего клиента, но не сделала этого.
Нарушения позволили пользователям BitMEX перевести как минимум $209 миллионов в даркнет. В конце концов, в феврале 2022 года Бен Дело и Артур Хейс признали себя виновными и согласилась выплатить штраф в размере $10 миллионов каждый. А BitMEX обязалась выплатить правительству США $100 миллионов штрафа. 20 мая 2022 года Артур Хейс был приговорен к относительно мягкому сроку – 2 года условно, первые 6 месяцев из которых в виде домашнего ареста.
До конца не ясно, был ли BitMEX изначально платформой-ширмой для отмывания денег. Но даже если нет, перспективы некогда честной и функциональной криптобиржи разбилась об алчность основателей. Знаменитый киногерой как-то сказал: “Всем нам в один момент приходится выбирать между тем ,что правильно и тем, что легко”. И выбирая, не стоит забывать, о возможных последствиях.
Подписывайся на наш телеграм-канал - и будь в курсе последних новостей